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稳定币概述为什么大家都想发行稳定币

时间: 2021-09-15 来源：极速科技

在密码货币行业，稳定货币似乎一直是核心争议话题之一，许多新问题不断涌现。我们发现，一些公司和协议几乎每周都会宣布各种稳定货币的措施。似乎每个密码货币行业的人都渴望推出自己的稳定货币。那么，他们的目的是什么？另外，这看似繁华背后的真相是什么？
稳定币是一种具有稳定(或相对稳定)价格功能的加密货币，通常与政府发行的法定货币价值挂钩，如美元。自稳定币推出以来，迅速赢得了加密货币交易者的青睐，其优势显而易见：可以使人们更容易进入加密货币市场，同时可以避免比特币的高波动性。从效用的角度来看，稳定货币已经成为密码货币市场内外最有效的沟通桥梁。比特币矿机
目前最著名的稳定币是Tether，曾经号称100%美元支持，但真实情况并非如此。其抵押品包括商业票据和其他资产。不可否认的是，Tether也是所有加密货币中最具争议的项目之一，关于Tether的储备以及如何用来支撑比特币价格的“指责”也有很多疑问。
除了Tether之外，其他著名的稳定币还有Circle的USDC和分散的DAI稳定币。目前稳定币战主要涉及两个竞争对手之间的——以太圈，但其他参与者已经蜂拥而至。
系绳：有争议的稳定货币之王？
到目前为止，Tether是加密货币行业交易最频繁的资产，为——，甚至超过了比特币。
CoinGecko最新数据显示，在撰写本文时，Tether稳定币24小时交易量达到740亿美元，是比特币的两倍多，——枚比特币以340亿美元排名第二。
Tether(公司)长期声称，Tethers(USDT)可以随时随地兑换成美元，因此可以用来购买其他波动性更大的加密货币，为投资者提供稳定的价值存储。据Tether发言人说：
“目前没有稳定币能超过Tether的24小时交易量，证明交易者对Tether充满信任。”
然而，这一“信任”命题也是围绕Tether的诸多争议的核心。
今年5月，Tether公布了稳定货币储备的细节，结果显示，Tether只有不到3%的资金由美元现金支持，为——美元。很明显，Tether实际持有的美元储备很少的事实已经解决。尽管当时Tether公司总法律顾问Stuart Hoegner表示“只关注现金是误导”，但很多证据表明，Tether存在人为抬高比特币价格的问题，如果Tether投资者试图出售其所有的Tether，将会遭遇“决胜风险”。
Tether的问题为USDC稳定币背后的Circle公司打开了挑战稳定币现状的大门。尽管Tether感觉到了“威胁”，但她仍然至少在公开场合对比赛表示欢迎，正如该公司发言人所说：
“Tether欢迎竞争，因为稳定的货币市场越大，这个领域的监管就越公平。”
圈子：稳定的货币储备银行？
Circle总部位于波士顿，是最早涉足加密行业的公司之一。它与比特币基地共同创立了稳定货币美元硬币(USDC)，这是美国最大的加密货币交易所。
圈子今年采取了一系列措施。以太坊矿机
今年5月，该公司与FTX合作，加强对USDC的支持。
今年7月，该公司宣布将通过特殊目的收购公司交易上市，并将公开的“空白支票”基金与一家私人初创公司合并，然后推动其上市。
9月，公司CEO Jeremy Allaire宣布，Circle的目标是成为一家成熟的储备银行，这意味着公司将不得不遵守越来越多的监管法律法规。但如果Circle实现这一转型，必然会给Tether带来巨大的“压力”，成为加密行业最大的稳定币提供商之一。
然而，像Tether一样，Circle也是有争议的。
在Jeremy Allaire宣布要把USDC变成“储备银行”之前，一份报告显示，USDC的储备(类似于Tether)也没有足够的现金支撑，其储备构成也有公司债券和商业票据支撑，这不可避免地引发了市场对USDC不是合法稳定货币的批评。
所以，如果当今行业最大的两个集中式稳定币背后的两家公司，Tether和Circle，卷入会计和监管纠纷，稳定币行业将何去何从？蚂蚁矿机
Paxos: PayPal是幕后公司？
帕克斯稳定币(PAX Dollar)是ERC 20元的代币。和Tether和Circle一样，Paxos也表示Pax完全由美元支持。值得一提的是，Paxos是一家为PayPal的加密业务提供基础设施服务的公司。
当PayPal宣布美国账户持有人可以通过其平台买卖加密货币时，这家支付巨头成为了Paxos最热门的客户之一。PayPal转向Paxos，而不是建立自己的基础设施来促进加密交易。
从那以后，帕索斯似乎在成长。今年4月，公司通过D轮融资成功融资3亿——美元，使得Paxos的融资总额超过5亿美元。在此过程中，公司估值也飙升至惊人的24亿美元，成为加密行业的头条新闻。同月，帕索斯还获得了货币审计办公室(OCC)颁发的联邦银行执照，该办公室负责监管美国银行业。
虽然Paxos不是第一家获得联邦银行牌照的加密货币公司，但它有助于赋予公司(和稳定币)一定程度的合法性，也是帮助Paxos区别于竞争对手的一种方式。
然而，PAX的稳定货币并不总是顺利的。去年，加密分析公司Coin Metrics发布了一份关于稳定币及其与非法活动关联的报告，报告发现约40%的PAX交易与所谓的庞氏骗局有关。
科安与帕克斯合作推出BUSD。
事实上，PAXos的稳定货币敞口并不仅限于Pax。该公司还与币安一家加密货币交易所合作，帮助该交易所推出美元稳定货币BUSD。
理论上，BUSD应该与1，333，601美元挂钩，但事实上，它没有履行这一承诺。在BUSD的生命周期中，其最高价格一度升至1.15美元，最低价格也跌至0.90美元以上。
然而，BUSD稳定货币可以按市场价值交易。世界上一些最大的加密货币——包括比特币和以太币。今年早些时候，比特币基地股票代币在硬币交易所上市，用户可以使用BUSD进行交易。
最近几个月，BUSD也在加密行业一些最具活力的亚文化中掀起了波澜。例如，币安和俄罗斯国家隐士博物馆发起了一场NFT拍卖会，展出了世界上一些最著名艺术家的作品。NFT市场平台也拍卖了包括达芬奇的《圣母子》在内的数字杰作。在所有这些拍卖中，每个NFT的起拍价为10，000 BUSD(约10，000美元)，这表明稳定货币BUSD已在一些特定市场使用，并有机会成为主流支付手段。Filecoin和稳定货币激励。
事实上，定制stablecoin正在成为一种趋势。
Filecoin最近推出的稳定币OneFIL就是一个很好的例子，它也告诉我们为什么越来越多的加密项目觉得有必要开发自己的稳定币——。借助oneFIL，Filecoin存储的购买者和提供者可以在Filecoin生态系统中获得折扣和奖励，还可以为其用户提供定制的稳定货币服务。
ICHI协议(oneFIL稳定币背后的协议)的目标相当远大，他们希望用稳定币实现中本聪对比特币最初的使命，即成为“点对点电子现金系统”。不仅如此，OneFIL还瞄准了DeFi，ICHI团队声称稳定币也可以用来“从DeFi中赚取收入”。
总之，oneFIL和其他任何稳定币一样，都是一种交换媒介，但更重要的是，oneFILE也是专门为Filecoin社区量身定制的交换媒介，旨在成为从DeFi交易到支付硬件和存储空间的所有工具。如果成功，oneFIL可能会被称为未来稳定货币趋势的里程碑。
脸书的稳定货币天秤座。
大约两年前，脸书推出了数字货币项目Libra。当时很多跟随者可能没有想到这款产品的最终形态会是稳定币——。至少，脸书现在这么说。
坦率地说，脸书的数字货币之路充满荆棘。
2019年10月，在监管机构调查了脸书的计划后，易贝、万事达卡、Stripe和Visa在同一天退出了脸书的Libra协议(Libra是Diem稳定币的早期项目名称)。
2020年12月，天秤座协会宣布其加密货币(设计上不是稳定货币)更名为Diem。当时，该公司在招聘多名专家的同时宣布了品牌重塑。变更的主要原因是“因为项目必须得到监管部门的批准才能启动”。
一个月后的2021年1月，Diem Test Network(一个未公开的实验网络)的交易量达到了5000万笔，听起来可能让人印象深刻。但Diem Test Network每秒约3笔交易的处理速度并不尽如人意，这一交易速度甚至远远落后于比特币、以太币等加密货币更快的交易速度。2021年3月，脸书高管、Diem领导凯文威尔宣布离职。两个月后，脸书宣布将推出美元稳定货币，而不是全球加密货币——。正如他们在2019年夏天首次承诺的那样，这一宣布也导致Diem协会将其运营基地从瑞士转移到了美国。
尽管道路坎坷，脸书现在似乎离最终推出稳定的货币越来越近了。2021年9月，脸书迪姆联合创始人大卫马库斯(David Marcus)表示，稳定货币钱包Novi“准备上市”。他说：
“诺维是支付行业的挑战者，我们将为国内外使用诺维钱包的人提供免费的人对人支付。”
稳定货币的下一步是什么？
目前，Tether和Circle在稳定币市场仍占据主导地位，但正如其他项目所证明的，只要有市场需求，稳定币就会出现。
“有趣的是，据萨尔瓦多新闻媒体El Faro报道，这是第一个承认比特币为法定货币的国家，有可能在7月份将一种稳定的货币纳入政府计划。该国总统纳伊布克莱(Nayib Boucle)认为，稳定的货币可以推动比特币成为法定货币。
据悉，这种稳定的货币将被命名为“科隆-美元”，指的是该国以前的国家货币“科隆”，2001年被美元取代，当地人已经使用美元作为流通货币。根据萨尔瓦多中央银行的统计，市场上流通的货币90%是美元，科伦几乎已经被抛弃。当地政府可能希望通过发行稳定的美元来刺激经济增长，但这种方法能否成功还有待观察。
总的来说，由法币担保的稳定货币仍然占据主导地位。过去一年，稳定币交易量快速增长，吸引了大量场外资金。由于其低波动性的优势，在数字货币市场波动较大时，成为交易者对冲风险的首选工具。目前，由法币资产担保的稳定货币在交易量和稳定性方面表现最好。但稳定币仍面临诸多限制，合规性、交易对手风险(发行人)、抵押资产波动性等因素仍会影响稳定币的稳定性和具体应用场景的实施。
截至本文撰写之时，根据Coingecko数据，稳定币总市值接近1300亿美元。随着市值的不断攀升，在合规性、安全性、透明度等方面具有绝对优势的稳定币可能成为未来数字货币市场的主流趋势。

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